Nouveau dossier de conformité

Appétence au risque du client

Je privilégie les supports d'investissement "sûrs", je ne peux pas envisager la moindre perte sur mes contrats d'épargne. Je privilégie les contrats à risque faible, j'accepte des baisses allant de -5% à -10%. J'accepte de prendre des risques très calculés pour investir mon épargne. Je privilégie en général la diversification concernant mon épargne. Je suis conscient(e) que pour conserver mon pouvoir d'achat, je suis obligé(e) d'exposer mon épargne à des risques de fluctuations allant de -10% à 15%. Je recherche avant tout l'optimisation concernant mon épargne. Je suis conscient(e) que le seul moyen de valoriser mon patrimoine actuel est d'accepter d'en investir une partie sur des actifs d'investissement risqués. J'accepte des fluctuations supérieures à -20%. Je suis dans une situation où je ne cherche que le moyen de diversifier et de maximiser les rendements de mon épargne. J'accepte n'importe quel montant de baisse et n'importe quel niveau de risque.

Qualification des connaissances en matière financière

Connaissances produits financiers

Expérience produits financiers

Depuis quand possédez-vous des investissements sur des placements financiers ?

Aucun investissement - 1 an De 1 an à 5 ans + 5 ans

Habitudes de gestion

Gérer seul(e) Être accompagné(e) dans vos décisions Déléguer la gestion à un professionnel Non concerné(e)

Réalisez-vous seul des opérations sur vos produits d'investissement ?

Avez-vous d'ores et déjà subi des pertes sur les marchés financiers ?

Oui Non Je ne m'en souviens pas / Je ne sais pas

De quel niveau étaient ces baisses ?

Qu'avez-vous fait suite à ces baisses ?

J'ai tout retiré J'ai changé de conseiller J'ai attendu sereinement J'ai investi une somme complémentaire Rien, je ne savais pas quoi faire J'ai appelé mon conseiller pour obtenir des conseils Non-concerné

Sur le long terme, pensez-vous que les valeurs mobilières ont un rendement supérieur aux supports à risques faibles ?

Oui Non Je ne sais pas

Si l'un de vos placements long terme, baisse sur 3 années consécutives : que feriez-vous ?

Je reste serein(e) Je paniquerais certainement Je commencerais à être mal à l'aise Je ne sais pas

Que feriez-vous en cas de crise sur les marchés financiers, avec une baisse supérieure au risque initialement envisagé ?

Je resterai serein(e) Je paniquerais certainement Je commencerais à être mal à l'aise Je ne sais pas

Expérience en Assurance-vie